Дело экс-владельца «Инком-авто» растянулось на семь лет
В Москве завершено расследование уголовного дела в отношении владельца некогда крупнейшего российского автохолдинга «Инком-авто» Дмитрия Козловского. Он обвиняется в хищении у Альфа-банка более 800 млн руб., полученных, по версии следствия, в виде кредитов по поддельным документам. Сам господин Козловский, по данным «Ъ», своей вины в инкриминируемом ему деянии не признает.
По данным «Ъ», единственным банком, который стал добиваться уголовного преследования руководства «Инком-авто», оказался Альфа-банк. Стоит отметить, что конкретных фигурантов в уголовном деле, возбужденном по заявлению банка, долгое время не было, и оно расследовалось в отношении ООО «Инком-дилинг», которое являлось поручителем по некоторым долгам «Инком-авто». Сам господин Козловский сначала проходил по делу в качестве свидетеля, и его периодически вызывали на допросы. По данным «Ъ», на одном из них его статус неожиданно изменился, и Дмитрий Козловский сделался подозреваемым, а затем и обвиняемым в мошенничестве. Впрочем, обращаться в суд с ходатайством о его аресте следователь не стал, ограничившись подпиской о невыезде.
В ходе расследования уголовного дела было установлено, что именно Дмитрий Козловский, являясь президентом автодилерского холдинга, в декабре 2007-го и феврале 2008 года дал указание подконтрольным коммерческим организациям заключить два кредитных договора с Альфа-банком на сумму более 800 млн руб. По версии следствия, для получения займа фирмы использовали пакет подложных бухгалтерских документов. В залог банку также были переданы десятки автомобилей, которые на тот момент уже находились в залоговом обременении. Как говорят в МВД, полученными в результате этой аферы деньгами «фигурант распорядился по своему усмотрению». Рассматривать уголовное дело в отношении Дмитрия Козловского будет Гагаринский райсуд Москвы.
По данным «Ъ», своей вины в инкриминируемом ему деянии господин Козловский не признает. Его позиция, по некоторым данным, сводится к тому, что его холдинг стал первой жертвой разразившегося в конце 2008 года финансового кризиса. Попытки же привлечь для «Инком-авто» инвестора, чтобы реструктурировать задолженность в крупных мировых банках под более низкую ставку, с более долгим сроком погашения, успехом не увенчались. «Моя основная задача — максимально удовлетворить требования кредиторов, я хочу, чтобы у меня был определенный имидж как человека, который отвечает по долгам фирмы и делает все возможное для их погашения»,— заявлял в конце 2009 года в интервью «Ъ» сам господин Козловский.
В Альфа-банке «Ъ» вчера заявили, что принимают все необходимые меры для возврата средств кредитной организации в рамках правового поля.
Инком авто кто владелец
Войти
Авторизуясь в LiveJournal с помощью стороннего сервиса вы принимаете условия Пользовательского соглашения LiveJournal
История махинаций Дмитрия Козловского Инком Авто
«Инком Авто. История махинаций Дмитрия Козловского или много миллионов из ничего.»
Глава 1 Успех на вашу голову или как достать халявный миллион
В старое, еще докризисное время, когда казалось, что кредитный дождь будет длиться вечно, многие игроки автомобильного рынка не могли понять, как компании Инком Авто, которая в то время представляла собой «холдинг» из нескольких арендованных на окраине Москвы таксопарков, торгующих отечественным автомобильным ширпотребом с таким же, по-отечественному ненавязчивым сервисом, вдруг за пару лет удалось стать лидером российского автомобильного рынка (80 000 проданных автомобилей в год), хотя, всего лишь за год до этого, вышеозначенная «звезда первой величины» была только лидером «Черного списка» в конференциях Авто.ру.
В жизни каждого человека, как говорят мудрые эзотерические книги, которые так любит основатель и фактически единственный владелец холдинга Инком Авто Козловский Дмитрий, должен наступить счастливый случай, главное понять, когда этот случай наступил и не упустить этот единственный шанс.
Шанс наступил в виде тучных двух кредитных лет 2007 и 2008. Дмитрий быстро нащупал и занял необходимую ему нишу — кредиты на пополнение оборотных средств под залог товарных автомобилей.
Банки в то время подверглись общей истерии рынка и гнались не за реальными финансовыми показателями, повышая прибыль и снижая риски банка и вкладчиков, а за мифическими — доля рынка и положение в рейтинге топ-100 крупнейших банков.
Автомобили — твердый залог, банки-кредиторы ценили их ничуть не меньше, чем недвижимость. Но товарные автомобили, в отличие от недвижимости, можно было в те тучные года закладывать не один и даже не два раза. Непонятно как?
Поясним подробнее. Производитель передавал товар (автомобиль) продавцу, без оплаты, но со всеми правоустанавливающими документами, продавец обязан по дилерскому договору оплатить эти автомобили через определенный период времени (от месяца до полугода). Если необходимые документы, доказывающие, что компания Инком Авто владеет этими автомобилями имелись, то под залог этого товара можно взять кредит. Условия банка-кредитора просты и незатейливы — перевести часть оборотов в банк, передать в виде залога копии (. ) ПТС и несколько процентов от суммы кредита в портфеле для «отката».
Итого имеем: товар в наличии, ничем и никак не обременен, его можно продавать и, самое главное, подобную операцию по привлечению кредитных средств можно провернуть без особого труда в нескольких банках. Не будем забывать еще про другие финансовые источники — облигации и проектное финансирование, но о них мы расскажем в других главах.
Теперь, когда мы узнали о живительном источнике Дмитрия Козловского, надо отметить, что противоречивая натура предпринимателя, помимо тишины обогащения требовала громкой славы лидера рынка. Тем более лавры старшего брата Сергея Козловского, владельца Инком Недвижимости, не давали Диме спокойно почивать в тени. (Подробнее о взаимоотношениях братьев мы расскажем в отдельной главе.)
В середине 2007 года весь московский автомобильный рынок гудел словно встревоженный улей. И причина тому была покупка компанией Инком Авто автоцентра на пересечении МКАД и Можайского шоссе. Сумма была рекордной — 23 млн долларов. Объект сделки представлял собой здание торгового центра общей площадью около 6000 м2, перепрофилированного в автоцентр. Автомобильная торговая недвижимость очень специфична, чтобы вести эффективный бизнес и стать дилером «правильной» автомобильной марки, надо вложить большие средства в строительство, либо глобальную перестройку объекта по стандартам производителя.
Важная деталь того времени: здание с дилерством SsangYong и Fiat и тоже самое здание с дилерством Opel, Chevrolet, Cadillac по цене могли отличаться в 3(. ) раза, разумеется не в пользу уважаемых SsangYong и Fiat.
Автомобильный рынок гудел, не понимая, как это неудобное для автобизнеса здание, с бестолковыми площадями, которые невозможно эффективно использовать, может стоить столько и почему это здание еще несколько месяцев назад предлагалось другим участникам рынка за цену вдвое (. ) меньше? Мотивы, как всегда банальны — жадность и корысть. К тому времени 15% холдинга Инком Авто было продано инвестфонду AIG. Банку, который кредитовал эту сделку, Козловский в лучших своих традициях расказал историю, о крупнейшем дилерском центре General Motors в Европе и о том, что договоренности о получении дилерства на этот объект уже есть, красивый бизнес-план и традиционный процент в портфеле завершил сделку.
Суть сделки состояла в том, что здание стоило именно столько, сколько оно стоило для всего рынка, но под соусом Козловского, цена увеличилась вдвое.
Разумеется, сделка шла через своего брокера (один из владельцев которого, кстати, банкротит сейчас Инком Авто), чистая прибыль Козловского с этого объекта составила около 10 млн долларов, куда он ее направил это — другая история. Партнер AIG, о котором упомянуто выше, разделил только бремя долга из-за «выгодной» покупки, а крупнейший в Европе дилерский центр General Motors остался на бумаге.
Купленный объект до сих пор стоит почти пустой, в аренду удалось сдать 20% площадей.
В 2008 году холдинг Инком Авто насчитывал уже более 50 автоцентров в России, Украине и Казахстане. 80% предприятий холдинга работало менее года. Большая часть предприятий была «куплена» по схеме, приведенной выше. Нетрудно посчитать, сколько положил себе в карман Козловский и на какую сумму «угорел» (в терминологии Козловского был «кинут») инвестфонд AIG. Говорят, Шарлотта Филлипс, глава инвестфонда AIG, до сих пор не может простить себе, что не только оказалась в числе зрителей, аплодировавших нашему «герою», но и решила стать его меценатом. Что кстати, не мешает ей до сих пор надеяться на возврат денег. До чего же наивны эти американцы!
Так к концу 2008 года компания Инком Авто усилиями собственника имела соотношение собственного капитала к долгу 1 к 12.
В продолжении
Как Инком Авто «поимела» Пенсионный фонд РФ
Владелец «Инком-авто» Дмитрий Козловский о том, как лишился бизнеса
Один из крупнейших российских дилерских холдингов «Инком-авто» стал первой жертвой разразившегося в конце прошлого года финансового кризиса. С начала процедуры банкротства компании ее основатель и основной владелец Дмитрий Козловский хранил молчание. В своем первом почти за год интервью «Ъ» он рассказал о том, почему не удалось продать часть компании, кто был инициатором уголовных дел против него и каким образом у банка «Траст» оказались почти все активы «Инком-авто».
— Осенью прошлого года вы активно рассматривали вариант привлечения инвестора для «Инком-авто», для реструктуризации кредитного портфеля группы, а уже в декабре началось банкротство «дочки» холдинга — «Инком-Лады». Почему сделка в итоге не состоялась? Помешал кризис?
— Поиск инвестора начался еще в июле: в road show в Лондон мы поехали вместе с Сергеем Соловьевым (бывший финансовый директор «Инком-авто».— «Ъ» ), затем продолжили общаться с инвестиционными банками уже в Москве. Но уже в августе получить от кого-то средства было практически невозможно. Инвесторы нас слушали, улыбались, кивали головой, но понимали, что момент для инвестиций не самый удачный.
Примерно до ноября мы все-таки рассчитывали перекредитоваться. В декабре стало окончательно понятно, что нам это сделать не удастся, и мы были вынуждены пригласить антикризисных управляющих для начала процедуры банкротства, так как дальше гасить кредиты было невозможно.
— Вы можете раскрыть структуру холдинга и общий размер долга?
С ноября господин Цейтлин уже фактически не подчинялся мне, а был председателем ликвидационной комиссии одной из фирм. После начала процедуры банкротства мы начали активные переговоры с банками, в том числе и с «Трастом». В «Трасте» я побывал раз десять, первые встречи проходили с юристами, с февраля месяца эти переговоры уже стали вестись с одним из совладельцев банка Николаем Фетисовым. Я сравнивал все наши активы и объем задолженности, приблизительно оценил, у кого что заложено и кому что можно отдать, и, в общем-то, с натяжкой выходило так, что мы могли покрыть все долги и рассчитаться с банками при условии оценки активов по докризисным ценам.
Начиная с февраля 2009 года начали происходить удивительные события. Мы регулярно брали выписки из Единого госреестра прав (ЕГРП) и из 46-й налоговой инспекции и вдруг обнаружили, что на имущество одной из наших «дочек» компания C.R.R.B.V. наложила обременение в виде ипотеки, хотя мне не известны правовые основания подобных действий и я лично никаких указаний по этому поводу не давал.
Обнаружилось, что появилась вторая редакция договоров между Loughran и C.R.R.B.V., которая была значительно кабальнее первой: по ней в залог входили не только все предыдущие активы, но и купленные киевские, а также 75% акций Loughran. Так как все доверенности на проведение сделок были только у Цейтлина, у меня есть только одно предположение, как это могло произойти. К этому моменту мы успели раздать значительную часть активов и достигнуть принципиальных договоренностей с рядом банков — Сбербанком, Промсвязьбанком, «Уралсибом», «Зенитом», Юникредит банком, «Абсолют банком» и другими — и подписали с ними соответствующие протоколы.
— А какая позиция у «Траста»?
— Имеет ли банк, по вашей версии, отношение к возбужденным против вас и ваших сотрудников уголовным делам (см. «Ъ» от 23 июня)?
— Позиция «Траста» просто уникальна, они рассматривают это как бизнес-проект, желая заработать на нем. Начиная с апреля, когда они стали фактическими совладельцами Loughran, первое, что происходит,— возбуждение трех уголовных дел по факту незаконного вывода активов. Дела возбуждены в Москве, Московской области и Белгороде. По всем делам я даю свидетельские показания. За время следствия в офисах наших компаний прошло уже пять обысков и выемок документов.
Следователям очень тяжело разобраться в этой ситуации, так как наши бывшие директора были запуганы приходившими к ним на телефоны SMS-сообщениями, в которых писалось, что им грозит уголовное преследование, и предлагалась помощь. Сейчас я не уверен, что они дают объективные показания следователям. Даже в арбитражный суд наши бывшие директора теперь приезжают в сопровождении представителей банка «Траст».
— Если вы считаете действия господина Цейтлина и банка «Траст» незаконными, планируете ли вы решать этот вопрос в судебном порядке?
Сейчас я пострадавший акционер: у меня забрали 75% Loughran и нет возможности реструктурировать кредиты. Этот вопрос уже переведен в судебное русло на Кипре и в Лондоне. Моя основная задача — максимально удовлетворить требования кредиторов, я хочу, чтобы у меня был определенный имидж как человека, который отвечает по долгам фирмы и делает все возможное для их погашения. Кроме того, «Трасту» придется разбираться с другими банками, в залоге у которых находились активы с баланса Loughran. Например, с «Уралсибом»: ему по договору ипотеки принадлежит «Белгород Оскол» (пять автоцентров). Но бывший директор Алевтина Шуманцева теперь сообщает следователю, что не подписывала договор с «Уралсибом». Также произошло и с другим директором — Михаилом Канатовым.
— А чем занимается Constanic Services Ltd?
— Эта компания раньше принадлежала мне, затем была передана другим людям. Сейчас она объединяет примерно 1/4 бывших инкомовских автоцентров в Москве и регионах под различными брендами, которые начали свою деятельность с нуля. Constanic принадлежит только операционный бизнес, недвижимости на ней никакой нет.
— Автоцентры АВС Motors, SPB Motors, «Тринити Моторс» — вы эти салоны имеете в виду?
— Да, они принадлежат Constanic.
— Вы говорите, что передали компанию другим инвесторам, а каким? Получил ли фонд AIG, ранее владевший 9,9% холдинга «Инком-авто», долю в нем?
— Я являюсь только менеджером этой компании. AIG принадлежит пакет Constanic, причем больший, чем в «Инкоме» (но не контрольный). Остальных инвесторов я называть не уполномочен.
— Кто-то еще из ваших сотрудников или бывших партнеров воспользовались сложной ситуацией в компании?
— В феврале мне приходит выписка из 46-й налоговой инспекции, согласной которой одна из наших «дочек» теперь принадлежит совершенно другим людям. Я удивился. Потом вторая, третья, четвертая, пятая. Состояние было шоковое! Мы не понимали, куда улетают активы — «Темси», «Инком-дилинг», «Инком-траст», «Инком-стройбилдинг» и так далее. Всего семь компаний в Москве и одна — в Петербурге. Во всех этих выписках фигурировали одни фамилии — Евгения Кулешова и некто по фамилии Барахта. Мы знаем Евгению Кулешову — это наш бывший юрист, имевшая доступ ко всей необходимой документации. По этому факту по нашему заявлению было возбуждено уголовное дело в Петербурге, там были другие фигуранты, также мы написали в службу безопасности 46-й налоговой инспекции и в УБЭП города Москвы. С помощью правоохранительных органов активы вернуть удалось.
— На рынке долгое время обсуждалась информация якобы о вашем конфликте с финансовым директором «Инкома» Сергеем Соловьевым и гендиректором холдинга Владимиром Франке. В интернете даже появились письма от них и от вас с взаимными обвинениями.
— Я письма в интернет не писал, а то, что якобы написали Соловьев и Франке, я видел в интернете. Если это письмо действительно написали они, то таким образом, вероятно, под благовидным предлогом объясняется рынку, почему они ушли: «не потому что мы струсили, потому что он плохой».
— Владимир Франке обратился в Измайловский суд Москвы с требованием выплатить ему 7,2 млн руб. «золотого парашюта», но иск был отклонен. У вас остались с ним разногласия?
— Владимир Франке пришел в компанию семь-восемь лет назад директором техцентра и сделал с моей помощью карьеру до руководителя крупнейшей автодилерской компании. А теперь, перед уходом, без согласования со мной, самостоятельно подписал себе с другим нашим директором (его подчиненным) договор о «золотом парашюте» на 7,2 млн руб.
Интервью взяли Ирина Парфентьева, Владимир Лавицкий
