Как проверить есть иис или нет

Как узнать, открыт ли ИИС на мое имя и проверить, где он есть

Предоставляя уникальную возможность получения дополнительной прибыли за счет налогового вычета, индивидуальные инвестсчета обладают и определенными ограничениями. Например, можно быть владельцем лишь одного такого активного счета в каждый момент времени. Я вам расскажу, как узнать, есть ли у тебя ИИС и проверить где он открыт.

Вообще, для его регистрации необходимо заключить с брокером, банком или управляющей компанией соответствующий договор. Трудно представить, как можно забыть об этом событии. Но все-таки регулярно происходят случаи, когда люди узнают о наличии у них открытого индивидуального инвестиционного счета, о котором они даже и не подозревают.

Почему может потребоваться узнать, открыт у меня ИИС или нет

Произойти так может и случайно, например, если клиент подписывает в банке, управляющей компании или у брокера документы, читая их невнимательно, а в них в качестве дополнительной услуги и предполагается открытие ИИС. Причиной этого может стать и недобросовестность менеджеров, старающихся повысить свой коэффициент полезного действия, от которого зависит их зарплата.

Рисунок. Проверить, открыть ли ИИС на меня и где он есть в этом случае, позволяет сервис Московской биржи.

Но нередко и сам инвестор становится инициатором образования у него двух или более индивидуальных инвестсчетов, находящихся в открытом состоянии одновременно. Некоторые так делают чисто из интереса – им охота поэкспериментировать и посмотреть, что же будет, если нарушить запрет.

Но каким бы путем у инвестора не появились «задвоенные» ИИС, последствия для него будут негативные – получить налоговые вычеты ни по одному из них впоследствии не поучится, поскольку ФНС заблокирует эту функцию.

Как проверить, есть ли у меня ИИС (открыт ли он уже в какой-нибудь компании)

Один из таких проверочных сервисов действует на Московской биржевой площадке. Но самостоятельно воспользоваться им, чтобы узнать, открыт ли на мое имя ИИС и где, не получится – доступ к нему имеют только профессиональные участники рынка. При этом полученный таким образом отрицательный результат проверки не может считаться на 100% достоверным, поскольку не все субъекты, имеющие право на открытие и ведение ИИСов, предоставляют сведения для базы данных, по которой осуществляется проверка.

Аналогичная проверка производится и при получении каждого заявления на открытие индивидуального инвестиционного счета силами принявшего его брокера, банка или УК. При этом он использует собственные внутренние базы данных, которые гораздо беднее по объему, чем БД Московской биржи.

Источник

Как узнать если на тебя открытый и рабочий ИИС

Действующие нормы национального законодательства позволяют физическим лицам иметь только один инвестиционный счет. По этой причине многих наших соотечественников волнует вопрос, есть ли у меня ИИС. Именно на этот вопрос мы постараемся ответить позже.

Индивидуальные инвестиционные счета не только защищают от инфляции и увеличивают имеющиеся сбережения, но и получают дополнительную прибыль за счет налогового вычета. Именно потому, что владение ИИС гарантирует право на получение налогового вычета, действующие нормы национального законодательства не позволяют физическим лицам открывать более одного инвестиционного счета.

Поэтому, если вы планируете открыть индивидуальный инвестиционный счет, перед его регистрацией рекомендуется убедиться, что на ваше имя не открыт ИИС.

Как же нам узнать открыть ли на вас уже где-то ИИС

В соответствии с действующими правилами необходимо заключить договор с брокерской компанией на открытие индивидуального инвестиционного счета. Довольно сложно забыть, что вы заключили такое соглашение раньше.

Чтобы не попасть в такую ​​неудобную ситуацию, следует пользоваться услугами только проверенных брокеров, таких как BCS. Особого внимания заслуживает тот факт, что BCS ИИС на данный момент предлагает самые выгодные условия сотрудничества. (https://bigkitty.ru/go/bcs-broker/)

Если вы не убедитесь, что ни один ИИС не открыт от вашего имени, прежде чем открывать инвестиционный счет, вы можете владеть двумя ИИС. В такой ситуации вы полностью теряете возможность подать заявление на налоговый вычет.

Это связано с тем, что если у человека несколько ИИС, то налоговая служба подозревает его в недобросовестности и не позволяет ему требовать налоговый вычет ни на одном из его счетов.

Проверка наличия уже активного индивидуального счета

У вас есть возможность проверить наличие индивидуального инвестиционного счета, открытого на ваше имя, заполнив соответствующее заявление в управляющей компании, в которой вы планируете открыть ИИС. Этим методом может воспользоваться любой из наших соотечественников. Его главный недостаток в том, что проверка будет производиться по базам данных брокера, с которым вы связались. Поскольку ни у одного брокера нет такой обширной базы, как Московская биржа, результат проверки может оказаться недостоверным.

Поскольку собственная база данных брокера весьма ограничена, через некоторое время налоговая администрация может обнаружить, что на его имя было открыто несколько индивидуальных инвестиционных счетов. В результате вы не сможете получить налоговый вычет ни за один из открытых ИИС.

Для экономии времени рекомендуется открыть инвестиционный счет в БКС. У этого брокера не только выгодные условия сотрудничества, но и проверяется наличие активных счетов перед открытием новых. Проверка наличия активных инвестиционных счетов, открытых на имя конкретного клиента, осуществляется как в базах данных самого брокера, так и с помощью сервиса Московской Биржи. Благодаря этой функции вы можете быть уверены в достоверности проведенной проверки, а значит, в будущем у вас не возникнет проблем с налоговой службой, связанных с получением налогового вычета. Именно благодаря совести брокера BCS, а также выгодным условиям сотрудничества, предоставленным клиентам, большое количество наших соотечественников отдают предпочтение его услугам.

Источник

Как проверить есть иис или нет

Стратегия «Накопительная»

Потенциальный результат инвестиций
+52,8% с 2017 года 1

Зарабатываем на процентных выплатах по облигациям государства и крупнейших российских компаний.
Подробнее

Стратегия «Накопительная»

Потенциальный результат инвестиций
+52,8% с 2017 года

Зарабатываем на процентных выплатах по облигациям государства и крупнейших российских компаний.
Подробнее

Стратегия «Российские акции»

Потенциальный результат инвестиций
+78,9% с 2017 года 2

Зарабатываем на росте стоимости акций и дивидендах крупнейших российских компаний.
Подробнее

Стратегия «Российские акции»

Потенциальный результат инвестиций
+78,9% с 2017 года

Зарабатываем на росте стоимости акций и дивидендах крупнейших российских компаний.
Подробнее

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – это специальный счет для вложений в ценные бумаги. Дает возможность заработать на инвестициях больше, чем по вкладам, за счет получения гарантированного государством налогового вычета и потенциального дохода от инвестиций.

Как работает ИИС

Открываете или пополняете ИИС онлайн

Получаете инвестиционный доход 3

Получаете возврат налогов 13%

Финансовый результат за 3 года

Вы можете вложить деньги один раз, но выгоднее пополнять ИИС регулярно

Что нужно знать об ИИС

ИИС рекомендуется открывать на 3 года

Максимум можно вносить до 1 млн рублей в год

Частичного снятия нет

Максимальный налоговый вычет – 52 тыс. рублей в год

Налоговый вычет можно получать каждый год, если пополнять ежегодно

Если закрыть досрочно, то все вычеты придется вернуть

В СберБанк Онлайн открывать ИИС выгоднее на 1%, вносить можно от 10 тыс. рублей

Инвестиционный доход не теряется, даже если закрыть до 3 лет

Сбербанк подготовит необходимые документы для оформления вычета

Условия инвестирования

Вы можете иметь только один индивидуальный инвестиционный счет.
Открытие нескольких ИИС, в том числе в разных компаниях, приведет к тому, что Вы не сможете воспользоваться налоговым вычетом ни по одному из них. Если у Вас уже имеется другой ИИС, то Вы должны закрыть его в течение месяца и перевести с него деньги и ценные бумаги на ИИС, который Вы открываете в «Сбербанк Управление Активами», иначе Вы потеряете право на налоговые вычеты по ИИС.

Индивидуальный инвестиционный счет открывается на 3 года.

в личном кабинете/мобильном приложении Управляющей компании

в офисе ПАО Сбербанк

Минимальный взнос

от 10 000 рублей

от 50 000 рублей

от 90 000 рублей

Дополнительные взносы

можно вносить от 10 000 рублей, но не более 1 млн рублей в год

в личном кабинете/мобильном приложении Управляющей компании

в офисе ПАО Сбербанк

Вознаграждение за размещение по договору

не взимается

не взимается

Вознаграждение за управление

Вознаграждение за вывод активов из управления

если с даты открытия ИИС прошло меньше 181 дня

если с даты открытия ИИС прошло больше 180 дней, но меньше 366 дней

если с даты открытия ИИС прошло больше 365 дней, но меньше 548 дней

если с даты открытия ИИС прошло больше 547 дней

Частичный вывод активов

запрещен до окончания срока договора

Комиссия за управление ПИФ

не более 0,8% (в год от стоимости чистых активов ПИФ)

Условия доверительного управления и другие документы

Информация о расходах, связанных с доверительным управлением согласно стратегии: за счет имущества, переданного в доверительное управление, оплачиваются комиссии брокеров, депозитариев, бирж, иные расходы, связанные с обслуживанием счетов, на которых учитываются активы, или связанные с совершением операций по управлению активами, а также косвенные расходы, связанные с инвестированием средств в инвестиционные паи ПИФ, к которым относятся вознаграждение управляющей компании, специализированного депозитария ПИФ, а также иные расходы, предусмотренные правилами доверительного управления ПИФ.

Возврат налогов – это просто и удобно

Открытие ИИС позволяет получить государственную поддержку – налоговый вычет на сумму взноса на ИИС (максимум 52 тыс. руб. в год) или освобождение от налогообложения всего дохода, полученного от инвестиций на ИИС.
Тип инвестиционного налогового вычета можно выбрать в течение срока действия счета, но совместить оба типа вычета нельзя. Выберите подходящий для вас тип инвестиционного вычета:

При использовании данного типа вычета Вы получаете от государства 13% от суммы денежных средств, внесенных на ИИС (максимально 52 тыс. рублей при внесении на ИИС 400 тыс. рублей и более). Сумма налога, которую можно получить, не может превышать размер уплаченного НДФЛ.

Вычет предоставляется ежегодно при условии ежегодного внесения средств на ИИС и наличия дохода, облагаемого по ставке 13% (например, заработная плата).

Необходимые документы:

Копия заявления о заключении договора доверительного управления (соглашения о заключении договора, если договор был заключен до 20.11.2015);

Справка-подтверждение о поступлении денежных средств на ИИС;

Справка о доходах по форме 2-НДФЛ;

Заявление о возврате налога с указанием банковских реквизитов;

Заполненная декларация по форме 3-НДФЛ.

Способ подачи декларации

онлайн в Личном кабинете на сайте ФНС

на портале государственных услуг

с помощью платного сервиса по возврату налогов

при личном визите в налоговую инспекцию

Налоговый вычет может быть получен по истечении 3 лет с даты заключения договора на ведение ИИС.

От НДФЛ освобождается весь доход, полученный при инвестировании внесенных на ИИС денежных средств (можно вносить до 1 миллиона рублей ежегодно) за весь период ведения счета (не менее 3 лет).

Подходит для инвесторов, не имеющих дохода, с которого удерживается НДФЛ (например, заработной платы).

Что такое индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)?

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – это счет, на который клиент (физическое лицо) вносит денежные средства, а управляющий (АО «Сбер Управление Активами») инвестирует эти денежные средства в облигации и другие ценные бумаги. ИИС также можно открыть у брокера, но в таком случае клиент должен самостоятельно решать, в какие именно ценные бумаги инвестировать. ИИС позволяет не только получить доход* за счет роста стоимости ценных бумаг и выплат (купонов) по облигациям, но и увеличить сумму инвестиций на 13 % за счет налогового вычета. Инвестор вправе иметь только один договор на ведение ИИС. В случае заключения нового договора на ведение ИИС ранее заключенный договор должен быть прекращен в течение месяца.

Как перевести ИИС из другой компании в Сбер Управление Активами?

Где можно открыть ИИС?

Заключить договор на ведение ИИС можно:

а) дистанционно в мобильном приложении Сбербанк Онлайн;

б) дистанционно через Личный кабинет Сбер Управление Активами. Вы сможете открыть ИИС и проводить операции без посещения офиса, если у вас есть подтвержденная учетная запись на портале Госуслуг – gosuslugi.ru;

в) дистанционно через мобильное приложение Сбер Управление Активами;

г) в офисе управляющей компании;

д) в уполномоченном отделении Сбербанка.

В каком размере и как часто можно вносить средства на ИИС?

С какого момента начинается отсчет существования ИИС(с даты подписания договора или с даты поступления средств на ИИС или с даты совершения первой операции с ценными бумагами по ИИС)?

Что произойдет, если инвестор перечислит на ИИС в течение календарного года больше 1 млн рублей?

Возможен ли частичный вывод активов с ИИС (денежных средств, ценных бумаг)?

Будет ли Сбер Управление Активами, выполняющий функции налогового агента, удерживать НДФЛ по итогам каждого финансового года вне зависимости от варианта используемых налоговых льгот?

Какие бывают типы инвестиционных налоговых вычетов по ИИС?

Первый тип инвестиционного налогового вычета (вычет на взнос) предоставляется на сумму денежных средств, внесенных на ИИС (но не более 400 тыс. рублей) в течение года. На эту сумму будет уменьшена налоговая база инвестора по расчету НДФЛ за налоговый период. По окончании года, в течение которого были внесены средства на ИИС, инвестор сможет получить от государства 13% от внесенной за этот год на ИИС суммы (максимально 52 тыс. рублей при внесении на ИИС 400 тыс. рублей и более). Например, если в текущем году вы внесли на ИИС 700 тыс. рублей, и ваш доход, облагаемый НДФЛ по ставке 13%, за этот год превысил 400 тыс. рублей, то уже в следующем году вы вправе подать в налоговые органы комплект соответствующих документов на предоставление налогового вычета и получить от государства 13% от 400 тыс. рублей, т.е. 52 тыс. рублей.

Данный тип вычета предполагает наличие у инвестора в соответствующем налоговом периоде доходов, облагаемых по ставке 13%, например, заработной платы.

Второй тип инвестиционного налогового вычета (вычет на доход) может быть получен только по истечении 3-х лет с момента зачисления первой суммы на ИИС. Инвестиционный налоговый вычет данного типа применяется к сумме положительного финансового результата, полученного по операциям, учитываемым на ИИС, за период ведения ИИС (не менее 3-х лет). Весь доход, полученный от операций со средствами, внесенными на ИИС, (можно вносить до 1 миллиона рублей ежегодно) освобождается от налогообложения при закрытии договора. Данный тип вычета может использоваться в том числе и неработающими членами семьи.

Кто может воспользоваться правом на получение налогового вычета по ИИС?

Какой тип инвестиционного налогового вычета выбрать?

Можно ли менять тип инвестиционного налогового вычета в течение срока существования ИИС?

Определиться с вариантом налогового вычета вы можете вплоть до того момента, когда вы впервые обратитесь в налоговую инспекцию.

К ИИС за весь срок его действия может быть применен только один тип инвестиционного налогового вычета. Это означает, что, если инвестор воспользовался налоговым вычетом первого типа, налоговый вычет второго типа уже не может быть ему предоставлен.

Обязан ли инвестор принимать решение о выборе типа инвестиционного налогового вычета сразу при подписании договора?

Если инвестор в течение календарного года вносил денежные средства на ИИС несколькими траншами – какой размер налогового вычета первого типа (на взнос) ему причитается по итогам этого года?

Когда можно воспользоваться правом на получение налогового вычета при выборе налогового вычета первого типа (на взнос)?

Когда инвестор сможет воспользоваться налоговым вычетом первого типа на взнос, сделанный им на ИИС в течение третьего года действия договора?

Возможно ли досрочное получение инвестиционного налогового вычета первого типа через налоговые органы до окончания налогового периода (текущего календарного года)?

Какие документы необходимы, чтобы оформить инвестиционный налоговый вычет первого типа (на взнос)?

а) копия заявления о заключении договора доверительного управления с открытием и ведением индивидуального инвестиционного счета (соглашения о заключении договора, если договор был заключен до 20.11.2015);

б) справка-подтверждение о поступлении денежных средств на ИИС;

в) справка о доходах по форме 2 – НДФЛ;

г) заявление о возврате налога с указанием банковских реквизитов;

д) заполненная декларация по форме 3 – НДФЛ;

Каким образом можно получить инвестиционный налоговый вычет второго типа (на доход)?

Второй тип инвестиционного налогового вычета (на доход) может быть получен только по истечении 3-х лет с момента открытия и занесения денежных средств на ИИС. Инвестиционный налоговый вычет данного типа применяется к сумме доходов, полученных по операциям, учитываемым на ИИС, за период ведения ИИС (не менее 3-х лет). Весь доход, полученный от операций со средствами, внесенными на ИИС, освобождается от налогообложения при закрытии договора по истечении 3-х лет. Для данного типа налогового вычета не имеет значения, были ли у вас другие источники дохода, облагаемые налогом по ставке 13%.

Для получения данного вида налогового вычета через Сбер Управление Активами инвестору необходимо предоставить ему справку из налоговых органов о том, что в течение срока действия ИИС он не получал инвестиционный налоговый вычет первого типа и об отсутствии у инвестора других открытых ИИС. В этом случае Сбер Управление Активами, выступающий налоговым агентом, при возврате инвестору средств с ИИС не будет удерживать НДФЛ с полной суммы полученного по ИИС дохода за период ведения ИИС (не менее 3-х лет).

Важно: налоговый вычет второго типа предоставляется только при условии, что с момента заключения договора на ведение ИИС прошло не менее трех лет, и только после расторжения (прекращения срока) договора на ведение ИИС.

Как можно подать в налоговые органы декларацию 3-НДФЛ?

Подать декларацию 3-НДФЛ вы можете несколькими способами:

а) в электронной форме через сайт ФНС России (с использованием сервиса «Личный кабинет налогоплательщика»), подписав декларацию 3-НДФЛ неквалифицированной электронной подписью, которую можно сгенерировать на этом же ресурсе – nalog.ru;

б) в электронной форме по телекоммуникационным каналам связи, используя усиленную электронную подпись налогоплательщика, которую нужно будет получить в удостоверяющем центре; в) по Почте России с описью вложения;

г) на бумажном носителе при личном визите в налоговую инспекцию по месту постоянной регистрации;

д) в многофункциональном центре предоставления государственных услуг.

При подаче декларации 3-НДФЛ способами (а) и (б) вам будет необходимо представить в налоговую службу оригиналы подтверждающих документов, отправив их почтой или при личном визите в налоговую инспекцию.

Форму декларации вы можете найти на сайте Федеральной налоговой службы nalog.ru.

Так же заполнить декларацию можно на портале государственных услуг gosuslugi.ru.

Должен ли инвестор после получения инвестиционного налогового вычета в сумме денежных средств, внесенных на ИИС в отчетном году (инвестиционный налоговый вычет первого типа), предоставлять в Сбер Управление Активами какие-либо документы?

1 Потенциальный результат инвестиций рассчитан в примере исходя из предположения о ежегодном пополнении ИИС на 400 000 тыс. руб., получении налогового вычета типа А и реинвестировании полученной суммы каждый год 1 июля, а также исходя из предположения об инвестировании средств на ИИС в портфель ценных бумаг, состоящий на 60% из облигаций, входящих в расчет Индекса Мосбиржи рублевых корпоративных облигаций, и на 40% из облигаций, входящих в расчет Индекса Мосбиржи государственных облигаций. Указанный портфель показал прирост 52,8% за период с 01.01.2017 по 18.11.2020. Стратегия «Накопительная» начиная с 01.06.2020 инвестирует в указанные облигации в указанной пропорции путем приобретения паев ПИФ под управлением АО «Сбер Управление Активами». В примере учтено вознаграждение управляющей компании, но не учтен НДФЛ. Доходность инвестиций не гарантируется и может быть меньше или больше указанной величины.

2 Потенциальный результат инвестиций рассчитан в примере исходя из предположения о ежегодном пополнении ИИС на 400 000 тыс. руб., получении налогового вычета типа А и реинвестировании полученной суммы каждый год 1 июля, а также исходя из предположения об инвестировании средств на ИИС в портфель ценных бумаг, состоящий на 100% из акций, входящих в расчет Индекса Мосбиржи полной доходности «брутто». Указанный портфель показал прирост 78,9% за период с 01.01.2017 по 18.11.2020. Стратегия «Российские акции» инвестирует в указанные облигации в указанной пропорции путем приобретения паев ПИФ под управлением АО «Сбер Управление Активами». В примере учтено вознаграждение управляющей компании, но не учтен НДФЛ. Доходность инвестиций не гарантируется и может быть меньше или больше указанной величины.

3 Инвестиционный доход не гарантирован

Услуга по доверительному управлению предоставляется АО «Сбер Управление Активами». Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 07.06.2002 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбер Управление Активами» и иную необходимую информацию заинтересованные лица до заключения договора доверительного управления могут по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д. 3, корп. 1, этаж 20, на сайте www.sber-am.ru, по телефону (495) 258 05 34 или в контактно-информационном центре по телефону (495) 500 01 00. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Прежде чем принять решение об инвестировании, необходимо внимательно ознакомиться с договором доверительного управления и декларацией о рисках в будущем.

Договор доверительного управления не является договором банковского вклада или банковского счета. Передаваемые в управление денежные средства не застрахованы в государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в соответствии с федеральным законом «О страховании вкладов в банках РФ», государство, ПАО Сбербанк и АО «Сберк Управление Активами» не дают никаких гарантий сохранности и возврата инвестируемых денежных средств. Услуги по доверительному управлению оказывает АО «Сбер Управление Активами». Денежные средства в управление получает АО «Сбер Управление Активами», а не ПАО Сбербанк. ПАО Сбербанк и АО «Сбер Управление Активами» являются разными лицами с самостоятельной ответственностью, не отвечающими по обязательствам друг друга. Услуги по доверительному управлению означает инвестирование денежных средств в ценные бумаги. Инвестирование в ценные бумаги влечёт кредитные и рыночные риски, в том числе риск потери всех или части инвестированных денежных средств. Вложение в ценные бумаги всех имеющихся у клиента денежных средств или большей их части может привести к утрате всех его накоплений, а также банкротству клиента. Для направления жалоб, а также внесудебного разрешения споров, связанных с услугами доверительного управления, клиент вправе обратиться в компанию (почтовый адрес: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, дом 3, корп.1, этаж 20, телефон: 8 (800) 1003 111, эл. адрес: info@bank-am.ru, интернет-сайт: www.sber-am.ru), в ПАО Сбербанк, в НАУФОР, в Центральный Банк РФ. В случае невозможности внесудебного урегулирования спора клиент вправе обратиться в суд.

Вложения в облигации и акции в рамках стратегий «Накопительная» и «Российские акции» производятся путем приобретения инвестиционных паев ПИФ под управлением АО «Сбер Управление Активами», инвестиционная декларация которых предусматривает размещение средств в указанные инструменты.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией в значении статьи 6.1. и 6.2. Федерального закона «О рынке ценных бумаг»

QR код «от анг. Quick Response Code — код быстрого реагирования» — это двухмерный штрихкод (бар-код), предоставляющий информацию для быстрого ее распознавания с помощью камеры на мобильном телефоне.

Источник