Жилье под залог авто

Кредит на автомобиль под залог недвижимости

Почти половина россиян, обзавёдшихся в этом году машиной, приобрели личный автомобиль за счёт кредитных средств. Это стало возможным благодаря тому, что банки предлагают населению целевые кредиты со сниженной ставкой (в сравнении с ссудой наличными), в том числе и субсидированные авто займы в рамках государственных программ. Альтернативой классическому автозайму, в качестве обеспечения по которому выступает приобретаемая машина, является кредит на автомобиль под залог недвижимости.

Кому выгодна покупка авто в кредит под залог недвижимости

Автокредит под залог недвижимости рассчитан на заёмщиков, у которых имеется во владении ликвидное жилье, в котором не прописаны несовершеннолетние дети и недееспособные физлица. В качестве залога может выступать также гараж, офисное помещение или земельный участок, но более всего банки заинтересованы в квартирах и домах, расположенных в черте города.

Кредит на автомобиль под залог недвижимости может заменить автозайм без первоначального взноса, так как при его оформлении нет необходимости вносить аванс за машину.

Покупка авто в кредит под залог недвижимости интересна и клиентам, приобретающим подержанный автомобиль у хозяина. Такие машины банки могут отказаться принимать в качестве обеспечения, а, следовательно, и выдавать под их залог кредиты.

Автокредит под залог недвижимости или машины: в чём разница

Срок погашения ссуды под залог квартиры выше, чем стандартным автокредитам, и может превышать десяток лет. А вот ставка по данным двум видам кредитных продуктов особо не отличается – приобретение старого авто под залог недвижимости может оказаться даже выгоднее для клиента.

Состояние и возраст приобретаемого автомобиля, личность продавца и наличие полиса КАСКО банк не интересуют. При покупке авто в кредит под залог квартиры страхуется не машина, а недвижимость. Банк может настоять и на личном страховании клиента.

Прежде чем выдать ссуду, финучреждение должно оценить стоимость жилья и убедиться в том, что его без проблем можно будет реализовать в случае просрочек по займу. Затраты на оценку недвижимости возлагаются на клиента.

Кредит на автомобиль под залог недвижимости

Процедура покупки авто в кредит под залог недвижимости схожа с оформлением ипотеки: клиенту необходимо подать в банк заявку, приложив к ней документы, подтверждающие личность, доходы, трудовую занятости и право собственности на квартиру.

В долг заёмщику банк готов выдать от 50% до 70% заложенной квартиры или нежилого помещения. В разных банках кредит на автомобиль под залог недвижимости предлагается под 12-28,5% годовых. Самые выгодные проценты предусмотрены по ссудам для клиентов с личным страхованием и хорошей кредитной историей. Наиболее высокие ставки установлены по автокредитам под залог недвижимости без подтверждения дохода справками.

Авто в кредит под залог квартиры в Сбербанке: условия

Классическим примером нецелевого займа под залог недвижимости является кредит СБ РФ. Программа, позволяющая приобрести авто в кредит под залог квартиры в Сбербанке, условия которой довольно выгодны, не предусматривает обязательного личного страхования.

Ссуду в размере до 60% стоимости квартиры в СБ РФ можно получить под 13,5% годовых на срок от 3 месяцев до 20 лет. В качестве потенциальных клиентов рассматриваются даже индивидуальные предприниматели и пенсионеры, чей возраст на момент выплаты не превысит 75 лет.

Источник

Кредит под залог автомобиля

Тинькофф банк

Лицензия ЦБ РФ: № 2673

Сумма :	Ставка :
до 100000000 руб.	от 6%

Срок :	Возраст :
до 25 лет	от 18 до 65 лет

Рассмотрение : до 2 дней Одобрение : 98%

Необходимые документы:
Паспорт гражданина

Берегу.ру

Лицензия ЦБ РФ: № сервис

Сумма :	Ставка :
до 10000000 руб.	от 13%

Срок :	Возраст :
до 15 лет	от 20 до 65 лет

Рассмотрение : до 1 дня Одобрение : 98%

Необходимые документы:
Паспорт гражданина

Росбанк

Лицензия ЦБ РФ: № 2272

Сумма :	Ставка :
до 3000000 руб.	от 9.9%

Срок :	Возраст :
до 7 лет	от 20 до 65 лет

Рассмотрение : до 1 дня Одобрение : 98%

Необходимые документы:
Паспорт гражданина

Уральский банк реконструкции и развития

Лицензия ЦБ РФ: № 429

Сумма :	Ставка :
до 1000000 руб.	от 13%

Срок :	Возраст :
до 7 лет	от 21 до 65 лет

Рассмотрение : от 15 минут Одобрение : 98%

Необходимые документы:
Паспорт гражданина

Райффайзенбанк

Лицензия ЦБ РФ: № 3292

Сумма :	Ставка :
до 26000000 руб.	от 10.25%

Срок :	Возраст :
до 25 лет	от 21 до 60 лет

Рассмотрение : от 30 минут Одобрение : 98%

Необходимые документы:
Паспорт гражданина

Ренессанс Кредит

Лицензия ЦБ РФ: № 3354

Сумма :	Ставка :
до 700000 руб.	от 10.9%

Срок :	Возраст :
до 5 лет	от 25 до 70 лет

Рассмотрение : Одобрение за 10 минут Одобрение : 98%

Необходимые документы:
Паспорт гражданина

Home Credit Bank

Лицензия ЦБ РФ: № 316

Сумма :	Ставка :
до 1000000 руб.	от 10.9%

Срок :	Возраст :
до 7 лет	от 21 до 65 лет

Рассмотрение : несколько минут Одобрение : 98%

Необходимые документы:
Паспорт гражданина

Совкомбанк

Лицензия ЦБ РФ: № 963

Сумма :	Ставка :
до 100000 руб.	от 8.9%

Срок :	Возраст :
до 1 года	от 20 до 85 лет

Рассмотрение : до 1 дня Одобрение : 98%

Необходимые документы:
Паспорт гражданина

Уральский банк реконструкции и развития

Лицензия ЦБ РФ: № 429

Сумма :	Ставка :
до 600000 руб.	от 11%

Срок :	Возраст :
до 7 лет	от 21 до 75 лет

Рассмотрение : решение сразу Одобрение : 98%

Необходимые документы:
Паспорт гражданина

Тинькофф банк

Лицензия ЦБ РФ: № 2673

Сумма :	Ставка :
до 200000 руб.	от 9.9%

Срок :	Возраст :
до 3 года	от 18 до 65 лет

Рассмотрение : сразу Одобрение : 98%

Необходимые документы:
Паспорт гражданина

Восточный Экспресс банк

Лицензия ЦБ РФ: № 1460

Сумма :	Ставка :
до 30000000 руб.	от 9.9%

Срок :	Возраст :
до 15 лет	от 18 до 65 лет

Рассмотрение : до 1 дня Одобрение : 98%

Необходимые документы:
Паспорт гражданина

Промсвязьбанк

Лицензия ЦБ РФ: № 3251

Сумма :	Ставка :
до 3000000 руб.	от 6.9%

Срок :	Возраст :
до 7 лет	от 23 до 65 лет

Рассмотрение : решение сразу Одобрение : 98%

Необходимые документы:
Паспорт гражданина

Росбанк

Лицензия ЦБ РФ: № 2272

Сумма :	Ставка :
до 3000000 руб.	от 9.9%

Срок :	Возраст :
до 7 лет	от 18 до 65 лет

Рассмотрение : до 2 дней Одобрение : 98%

Необходимые документы:
Паспорт гражданина

Райффайзенбанк

Лицензия ЦБ РФ: № 3292

Сумма :	Ставка :
до 2000000 руб.	от 10.99%

Срок :	Возраст :
до 5 лет	от 25 до 65 лет

Рассмотрение : решение сразу Одобрение : 98%

Необходимые документы:
Паспорт гражданина

Восточный Экспресс банк

Лицензия ЦБ РФ: № 1460

Сумма :	Ставка :
до 3000000 руб.	от 11.5%

Срок :	Возраст :
до 5 лет	от 21 до 65 лет

Рассмотрение : моментально Одобрение : 98%

Необходимые документы:
Паспорт гражданина

ОТП Банк

Лицензия ЦБ РФ: № 2766

Сумма :	Ставка :
до 4000000 руб.	от 10.5%

Срок :	Возраст :
до 7 лет	от 21 до 68 лет

Рассмотрение : до 2 дней Одобрение : 98%

Необходимые документы:
Паспорт гражданина

Альфа-Банк

Лицензия ЦБ РФ: № 1326

Сумма :	Ставка :
до 4000000 руб.	от 11.99%

Срок :	Возраст :
до 7 лет	от 18 до 65 лет

Рассмотрение : до 1 дня Одобрение : 98%

Необходимые документы:
Паспорт гражданина

СКБ Банк

Лицензия ЦБ РФ: № 705

Сумма :	Ставка :
до 1300000 руб.	от 11.9%

Срок :	Возраст :
до 5 лет	от 23 до 65 лет

Рассмотрение : до 1 дня Одобрение : 98%

Необходимые документы:
Паспорт гражданина

Совкомбанк

Лицензия ЦБ РФ: № 963

Сумма :	Ставка :
до 30000000 руб.	от 11.9%

Срок :	Возраст :
до 10 лет	от 20 до 85 лет

Рассмотрение : до 1 дня Одобрение : 98%

Необходимые документы:
Паспорт гражданина

Промсвязьбанк

Лицензия ЦБ РФ: № 3251

Сумма :	Ставка :
до 3000000 руб.	от 10.4%

Срок :	Возраст :
до 7 лет	от 23 до 65 лет

Рассмотрение : решение сразу Одобрение : 98%

Необходимые документы:
Паспорт гражданина

Уральский банк реконструкции и развития

Лицензия ЦБ РФ: № 429

Сумма :	Ставка :
до 600000 руб.	от 14.99%

Срок :	Возраст :
до 7 лет	от 55 до 65 лет

Рассмотрение : 15 минут Одобрение : 98%

Необходимые документы:
Паспорт гражданина

Интерпромбанк

Лицензия ЦБ РФ: № 3266

Сумма :	Ставка :
до 1000000 руб.	от 11%

Срок :	Возраст :
до 7 лет	от 18 до 75 лет

Рассмотрение : сразу Одобрение : 98%

Необходимые документы:
Паспорт гражданина

Московский Кредитный Банк

Лицензия ЦБ РФ: № 1978

Сумма :	Ставка :
до 3000000 руб.	от 10.9%

Срок :	Возраст :
до 15 лет	от 18 до 70 лет

Рассмотрение : до 1 дня Одобрение : 98%

Необходимые документы:
Паспорт гражданина

Robocredit

Лицензия ЦБ РФ: № 651303532004088

Сумма :	Ставка :
до 100000 руб.	от 10.9%

Срок :	Возраст :
до 1 года	от 20 до 75 лет

Рассмотрение : моментально Одобрение : 98%

Необходимые документы:
Паспорт гражданина

Финансовые Ворота

Лицензия ЦБ РФ: № 171703045008641

Сумма :	Ставка :
до 45000 руб.	от 10%

Срок :	Возраст :
до 3 месяцев	от 21 до 55 лет

Рассмотрение : моментально Одобрение : 98%

Необходимые документы:
Паспорт гражданина

Источник

Автокредит под залог недвижимости: нюансы, предложения

Автокредит под залог недвижимости позволит многим пользователям реализовать свою мечту о личном автомобиле. Такой займ могут взять даже те клиенты, которые имеют негативную кредитную репутацию и у которых недостаточно средств для внесения первоначального взноса (об автокредитах без первоначального взноса читайте тут: ).

Подробнее о данном типе кредитования в этом материале.

Можно ли взять Автокредит под залог недвижимости?

Значительное количество пользователей, принявших решение купить машину в кредит, интересует вопрос: можно ли оформить такой займ под залог недвижимости? Ответ на него положительный.

В настоящее время многие финансовые компании действительно предоставляют гражданам ссуды на покупку авто под залог недвижимости.

Основное преимущество сделки – это то, что она позволяет оформить автокредит с плохой кредитной историей под залог. Иными словами, даже если у пользователя негативная репутация заемщика, он имеет возможность взять ссуду, оставив банку в качестве обеспечения свою недвижимую собственность.

Особенности сделки

Автокредит под залог недвижимости представляет собой такой вид займа, при котором объектом обеспечения является недвижимая собственность клиента. Это может дом, квартира, дача, земельный участок, гараж. Единственное условие – чтобы оставляемый в залог объект был приватизированным, а его владельцем являлся заемщик. При этом клиент продолжает пользоваться своими квадратными метрами (проживать в них, сдавать в наем), но документы на объект будут находиться в банке до момента полной выплаты долга по кредиту.

В случае, если заемщик не выполнит своих обязательств по договору займа (не погасит его вовремя, перестанет вносить регулярные взносы), кредитор имеет право конфисковать залоговую недвижимость в свою собственность и реализовать ее для покрытия долгов по ссуде.

Еще одни нюансом оформления автокредита по такому типу является то, что не всякий приватизированный недвижимый объект может быть принят банком в качестве предмета обеспечения.

Не допускается оставлять в залог собственность, на площади которой проживают (прописаны) несовершеннолетние дети, инвалиды, старики. Также невозможно предоставить кредитору объект без письменного согласия супруги (супруга) и других членов семьи, проживающих на данной жилплощади.

Максимальная сумма

Размер максимальной суммы автокредита находится в прямой зависимости от оценочной стоимости того объекта недвижимости, который оставляется в залог. Так, если клиент предоставляет банку в качестве обеспечения дом, оцененный в 3 миллиона рублей, то соответственно, он может рассчитывать получить от банка кредитную сумму, близкую к стоимости жилья. Как правило, банк выдает сумму в размере до 65-70% стоимости жилья.

Где взять Автокредит под залог недвижимости?

Оформить автокредит под залог недвижимой собственности сегодня можно в таких банковских организациях:

Тинькофф:

Банк Жилищного Финансирования предлагает автокредиты на покупку транспорта:

Энерготрансбанк презентует автозаймы на выгодных условиях:

Россельхозбанк предлагает автокредиты для физических лиц:

Абсолют банк оформляет ссуды на приобретение машины на условиях:

УБРиР презентует автозаймы с обеспечением:

Предложения МФО и автоломбардов

Если получить займ на приобретение авто в банке не представляется возможным (к примеру, в вашем регионе нет финансовых организаций, предоставляющих данный вид ссуды), можно попробовать взять автокредит в МФО либо специализированных ломбардах. Рассмотрим самые привлекательные на сегодняшний день предложения от этих структур:

Компания Константа презентует доступный займ с обеспечением в виде залоговой недвижимости на условиях:

МФО «Московский ЗАЙМ» выдает автозаймы под залог жилья:

Столичный Залоговый Дом предлагает кредиты на покупку машины по индивидуальной ставке:

МФО «Инвест Групп» позволяет оформить займ под залог недвижимости на условиях::

Автоломбард «ФК ПРИОРИТЕТ» выдвигает выгодные кредиты на покупку авто под залог квадратных метров:

Источник

Кредиты под залог авто

Все кредиты под залог авто наличными, на карту в банках России представлены на странице. Сравните 56 кредитов под ставки от 7.4%. Изучите условия и узнайте, где взять кредит под залог автомобиля грузового или легкового и оставьте заявку онлайн.

Поиск кредитов под залог автомобиля

Сравнение 56 потребительских кредитов под залог машины

Отзывы о кредитах под залог авто

Кредит под залог автомобиля – распространенный вид сделки между гражданином и банком. Последние предлагают получить деньги на условиях платежеспособности и при положительной кредитной истории. В качестве обеспечения выступает не каждое транспортное средство.

Условия кредита под залог авто

Для оформления кредита наличными под залог автомобиля не потребуется много времени, поскольку получение денег происходит быстрее, чем их начисление при классическом кредитовании. Более выгодные процентные ставки, не всегда предполагают подтверждение официального дохода.

Среди условий требования к авто. Выдают без лишних вопросов деньги, если:

Требования к кредитополучателю

Российские банки выдают деньги под залог авто гражданам нашей страны. Их возраст должен составляет не меньше 21 года, в некоторых финансовых учреждениях нижняя планка находится на отметке в 24 года. До момента последнего платежа кредитополучатель не должен выйти на пенсию по возрасту. Желательно иметь постоянный источник дохода и регистрацию.

Документы для кредита

Обязательно предоставление паспорта с регистрацией в городе, где находится выбранный банк. Если временная регистрация, предоставляется свидетельство. Обязательно заполняется анкета, включающая полные данные о личности потенциального кредитополучателя, об имеющимся имущества, о семье, заработке и образовании.

Дополнительно могут потребовать:

Какие банки дают кредит под залог авто?

Практически все крупные банки предлагают оформить кредит. Наиболее выгодные предложения предлагают:

Где еще взять деньги?

Если банк в выдаче нужной суммы отказал, на странице «Займы» вы сможете получить деньги в МФО. В организациях большой процент одобрений, но процентные ставки менее выгодные.

Источник

Где и как можно оформить автокредит под залог квартиры

Всем привет! Сегодняшний обзор будет о том, как оформить автокредит под залог квартиры и в каких финансовых организациях страны это можно сделать.

Чтобы купить автомашину в кредит, заемщик должен соответствовать жестким требованиям кредитора.

Такой заем сложно оформить, если у претендента нет официальной работы, возможности подтвердить доходы официально, а также, если у него негативная кредитная история.

В таких случаях заемщики могут попробовать взять автокредит под залог недвижимости в кредитных организациях страны.

Такой заем можно оформить без подтверждения доходов и даже с плохой кредитной историей.

Есть несколько вариантов получения ссуды под залог квартиры на покупку транспортного средства. Сегодня мы подробно расскажем, как оформляют такие займы и где это можно сделать.

Где купить автомобиль под залог квартиры

Есть несколько способов приобрести транспортное средство под залог квартиры в различных кредитных организациях страны. Рассмотрим их по порядку.

Банки

Программы залогового автокредитования существуют во многих российских банках. При оформлении таких кредитов банки не требуют оплаты обязательного первоначального взноса.

Условия кредитов под залог более выгодные, чем параметры стандартных автозаймов, и выдают их на более продолжительный период.

Залоговое обеспечение делает автокредиты под залог доступными для многих категорий заемщиков.

Покупка автомобиля за счет кредита под залог недвижимости в банке – один из доступных вариантов обзавестись собственным транспортным средством.

Сумма кредита и проценты по нему зависят от условий банковской организации, оформляющей заем.

Размер кредитного лимита составляет 50-70% от стоимости автомашины, определенной экспертной комиссией. Размер ежегодной процентной ставки колеблется от 12% до 28%.

Ставка может быть снижена, если заемщик:

Самые выгодные условия кредитования под залог для покупки автомобиля предлагают сейчас:

Автоломбарды и специализированные микрофинансовые организации

Получив в банке отказ, заемщик может оформить заем под залог квартиры или другой недвижимости в микрофинансовых компаниях или автоломбардах.

При оформлении автокредита под залог недвижимого имущества в таких организациях:

Ставки автокредитов в частных кредитных организациях выше, чем по займам банковских учреждений.

О требованиях к залоговому обеспечению и расчет параметров займа

Основным требованием кредитных организаций при оформлении займа под залог недвижимости является то, что стоимость залога не может быть меньше запрашиваемой заемщиком суммы.

Оценочную экспертизу недвижимости оплачивает претендент на получение кредита.

Залоговым обеспечением автокредита может служить жилое или нежилое (коммерческое) недвижимое имущество, например:

К залогу предъявляют такие требования:

Рассчитать приблизительную сумму автозайма, заемщик может самостоятельно, даже не используя кредитный калькулятор.

Размер займа непосредственно завит от оценочной стоимости залогового имущества.

Например, при оценке квартиры в 2 млн ₽ и максимальном кредитном лимите 70% стоимости залога, в долг можно будет получить не более 1,4 млн ₽.

О требованиях к претенденту

Требования к претенденту в разных кредитных организациях могут отличаться, однако основными являются:

В каждой кредитной организации, будь-то микрофинансовая организация, банк или автоломбард, существует ряд дополнительных условий.

Банки обращают внимание на кредитную историю, наличие и размер официального дохода, продолжительность трудового стажа и другие критерии заемщика.

Нюансы кредитования нужно уточнять в кредитной организации еще до подачи заявки на получение автокредита под залог недвижимости.

Необходимая документация

Пакет документов, необходимый для оформления зависит от организации, в которой планируется получить деньги в долг. Банки требуют:

Займы на покупку авто под залог в специализированных МФО оформляют на основании:

Оформление

Для оформления займа на автомобиль под залог недвижимости, нужно изучить имеющиеся на рынке предложения и выбрать оптимальный вариант.

Далее действия совершают по стандартной схеме:

Финансовые эксперты советуют заемщикам при оформлении сделки заручиться поддержкой опытного юриста.

Это предотвратит конфликтные ситуации и защитит заемщика от неправомерных действий со стороны кредитора.

Другие варианты взять деньги на покупку авто

Случается, что сумма на покупку автомобиля есть, но ее не хватает. В таких случаях нет смысла оформлять кредит под залог.

Вариантами осуществления покупки транспортного средства могут оформление кредитной карты или микрозайма в обычной микрофинансовой компании.

В ряде банков есть кредитные карты с выгодными для таких операций условиями. Однако не во всех автосалонах можно будет доплатить недостающую сумму кредиткой.

Что касается МФО – крупной суммы в них не получить. Однако заемные деньги кредитной организации можно применять для:

Подводим итоги

Каждый вариант покупки автомобиля в долг имеет свои плюсы и минусы. Этот вид кредитования имеет высокие риски.

Поэтому до оформления нужно взвесить все «за» и «против» и тщательно продумать способы погашения автозайма под залог.

Это на сегодня все.

Делитесь статьей в соцсетях, комментируйте публикацию, поставьте оценку качеству контента. Подпишитесь на обновления блога.

Источник